Криптовалюты – это разновидность цифровых денег, они созданы криптографическими методами. Кто-то пользуется криптовалютой и считает, что за ней будущее. Юристы в целом пока не определились, как к ней относиться и как регулировать. Однако нельзя позволить преступникам использовать правовые пробелы в своих целях.
Как объяснил пленум Верховного суда, предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 Уголовного кодекса (УК) РФ, могут выступать, в том числе, и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов, приобретённых в результате совершения преступления.
Данные статьи наказывают за финансовые операции и сделки, совершённые исключительно для того, чтобы отмыть преступные деньги. Например, кто-то продал наркотики за биткоины, а потом обналичил эти деньги. Получается в чистом виде отмывание денег. Человека осудят и за наркоторговлю, и за незаконные финансовые операции. Как подчеркнули в Верховном суде, своим разъяснением пленум не пытается определить понятие виртуальных активов, которого нет в российских законах. Кроме того, принятые разъяснения не приравнивают к преступлению просто обналичивание криптовалюты. Если используются законные деньги, то претензий человеку не предъявят. Следствие должно доказать, что через такие операции пытались очистить «грязную» валюту.
Перевод полученных криптовалют в обычные деньги происходит одинаково для всех – и для тех, кто законно использует виртуальные активы, и тех, кто может совершать с ними нелегальные операции. Криптовалюты являются лишь кодом (последовательностью символов) в распределительной системе, свободно конвертировать их напрямую в безналичные денежные средства в банке или наличные деньги биржи и обменники не могут. Для обналичивания биткоинов используются биржи криптовалюты или посредники, которые имеют одновременно и обычные деньги, и аккаунты в криптовалютных системах. Через таких посредников и можно выйти на того, кто отмывал преступные деньги.
Отметим, что любые попытки легализовать неправомерно полученные средства через покупку-продажу криптовалют должны наказываться по закону.
Ю. А. Тимофеев,
заместитель прокурора района,
младший советник юстиции. | 