«Зачем нужны дропперы? Простой пример – если бы жертвы финансовых мошенников перечисляли деньги напрямую на счёт злоумышленников, то полиция могла бы быстро их вычислить. Чтобы этого не произошло, аферисты нанимают людей, которые сдают в аренду свои пластиковые карты и проводят эти операции с их помощью», – рассказал председатель комитета Ассоциации российских банков по повышению уровня финансовой грамотности Максим Семов.
Чтобы вынудить людей перевести деньги неизвестным, мошенники используют самые разнообразные схемы. К примеру, рассылают сообщения в мессенджеры и по электронной почте следующего содержания: «Ищем ответственных людей, готовых серьёзно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем (дальше перечисляются банки). Схема работы: 33% – наши, 66% – ваши. Минимальный залив – 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант – 17 тысяч рублей».
Объявления о вербовке дропом могут быть замаскированы под предложения о работе. Создаются поддельные сайты, похожие на официальные ресурсы реальных компаний. Мошенники придумывают «уважительные» причины, по которым работодателю якобы приходится проводить часть дохода через счета физических лиц. Самая распространённая причина – уклонение от налогов.
Дропов также ищут через сайты знакомств. Например, молодой человек (чаще с фейкового аккаунта) знакомится в сети с девушкой с финансовыми проблемами. После нескольких свиданий он предлагает ей заработать хорошие деньги в качестве посредника. Девушка соглашается, делает несколько переводов, и её знакомый исчезает. Когда к ней приходят следователи, оказывается, что настоящее имя дроппера она не знает, его телефон недоступен, а сим-карта оформлена на другого человека.
Злоумышленники вовлекают в свою преступную деятельность и на улице. Они вербуют людей на стройках, территориях школ, общежитий, техникумов и колледжей – то есть в местах, где информацию легко распространять и, опираясь на невысокий уровень финансовой грамотности, «собрать урожай» – завлечь людей. За оказанные услуги они обещают постоянный заработок и отсутствие проблем с законом. А дальше работает сарафанное радио. Например, у Маши есть айфон. Петя тоже хочет такой телефон и спрашивает у Маши: «Родители подарили?» Маша отвечает: «Сама заработала. Схема следующая… Если тебе нужно, я поговорю». Так это и работает.
Бывает и так, что злоумышленники вовлекают в свои преступные схемы людей буквально силой: переводят деньги на карту либо пополняют счёт мобильного телефона якобы по ошибке. Затем получателя средств просят их вернуть наличными или переводом на другую карту.
Помогая мошенникам – вольно или невольно – человек становится соучастником преступления, и за это ему грозит уголовная ответственность. В число таких «несчастных» поневоле чаще всего попадают подростки и пенсионеры. Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они клюют на подработку в Telegram. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, им сложнее обнаружить мошенническую схему.
Действия дропперов могут быть квалифицированы как: мошенничество либо легализация (отмывание) денежных средств, полученных другими лицами преступным путём. Им грозит статья 174 УК РФ за незаконное отмывание денежных средств. Санкции по этой статье – от крупного штрафа в 1 млн рублей и до семи лет лишения свободы. Такие прецеденты в судебной практике есть, и не один. Дропперов также привлекают по статье 187 УК РФ за неправомерный оборот платежей, по статье 159 УК РФ за мошенничество, по статье 172 УК РФ за незаконную банковскую деятельность и статье 210 УК РФ за организацию преступного сообщества и участия в нём.
«Если вы перевели деньги, которые пошли на финансирование терроризма, можно получить пожизненный срок. Такие преступления раскрывают всегда, по крайней мере, в части финансирования. Когда цепочка становится известна, все её участники получают очень суровое наказание. Оно не зависит от суммы, которую человек перевёл», – отмечает Максим Семов.
Эксперты предупреждают, даже если человек стал дроппером по наивности, незнанию, не до конца отдавая отчёт о смысле своих действий, доказать невиновность будет непросто, чаще невозможно, и отвечать за это перед законом придётся по всей строгости – это тот случай, когда незнание не освобождает от ответственности. Именно поэтому важно владеть информацией о схемах вовлечения населения в противоправную деятельность, как говорится, предупреждён – значит вооружён.
Как не стать дроппером: не сообщайте никому данные своей банковской карты; не передавайте свою карту третьим лицам; не соглашайтесь перевести деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц; не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то; сообщайте о подозрительных просьбах в Банк России и полицию!
Для эффективной борьбы с дропами в июле прошлого года был подписан закон, направленный на улучшение механизма противодействия хищению денежных средств (антифрод) со счетов в банках. А с 25 июля 2024 года лицам, признанным дропперами, в России будет отказываться в дистанционном банковском обслуживании.
Своей банковской картой можете пользоваться только вы. С таким подходом и финансы сбережёте, и в тюрьму не попадёте!
К печати подготовила Мария Носова. |
